El Banco Central de la República Argentina (BCRA) ha anunciado que a partir de este mes, compartirá un conjunto de información pública con los administradores de transferencias inmediatas para fortalecer las herramientas de análisis y monitoreo de transacciones. Esta iniciativa tiene como objetivo principal prevenir el fraude en los pagos electrónicos.
La entidad proporcionará datos que permitirán la detección temprana de cuentas que puedan estar involucradas en actividades de juego ilegal, contribuyendo a identificar patrones transaccionales inusuales. Este anuncio se produce en el contexto de un creciente problema de ludopatía, especialmente entre la población joven.
Los administradores de transferencias, como Coelsa, NewPay, Red Link e Interbanking, utilizarán esta información para crear un perfil de riesgo de fraude para cada usuario. Estos perfiles serán entregados sin costo a entidades financieras y proveedores de servicios de pago, facilitando así el monitoreo transaccional, la alta de nuevos clientes y las revisiones periódicas requeridas por las normativas de conozca a su cliente (KYC).
El BCRA ha enfatizado que el objetivo de esta medida es reforzar la protección de los usuarios mediante un enfoque sistémico que complemente los modelos de análisis existentes en el sistema de pagos. Esto permitirá detectar conductas fraudulentas de manera más efectiva.
En respuesta a las consultas, el Banco Central ha aclarado que la implementación de este sistema será gradual, lo que significa que tomará algunos meses antes de evaluar su impacto en el sistema. A través de un manejo confidencial y responsable de la información, el BCRA busca consolidar un esquema de prevención que combine información, tecnología y cooperación entre los actores del sistema nacional de pagos, con el objetivo de fortalecer la seguridad de las transacciones y mantener la confianza del público en las transferencias electrónicas.
Este nuevo esquema informativo fue definido en la Comunicación “A” 8473, aprobada recientemente por el directorio del BCRA, que detalla su alcance y forma de implementación. Es importante destacar que los reclamos por operaciones desconocidas o posiblemente fraudulentas en cajeros y canales electrónicos, así como los débitos no consentidos, son dos de los principales problemas reportados por los usuarios de servicios financieros en el país, según el último informe de Protección a las Personas Usuarias de Servicios Financieros del BCRA.
Fuente: La Nación
